在中小企業(yè)發(fā)展初期，管理者不應(yīng)該過度關(guān)注于利潤，最應(yīng)該重視的是現(xiàn)金流、資本和管理，這是一個持久的、系統(tǒng)化的工作。到底企業(yè)的現(xiàn)金流為何物？

　　現(xiàn)金流是指企業(yè)在一定會計(jì)期間按照現(xiàn)金收付實(shí)現(xiàn)制，通過一定經(jīng)濟(jì)活動而產(chǎn)生的現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出機(jī)器總量情況的總稱。從產(chǎn)品的市場調(diào)研到售中、售后服務(wù)的整個過程，任何環(huán)節(jié)都與企業(yè)的現(xiàn)金流緊密相關(guān)。

　　企業(yè)的錢用來周轉(zhuǎn)，其實(shí)和用七個蓋子去封閉八個壇子的道理一樣。孔夫子曰：會計(jì)，當(dāng)而已矣，這里的“當(dāng)”字就是適當(dāng)?shù)囊馑�。打個比方說，現(xiàn)金流對于企業(yè)而言，就相當(dāng)于血液和人身體的毛利血管的緊密關(guān)系，必須要有心臟的起搏功能來支持，這樣才能使血液遍布全身。XTools ACC電子帳本是XTools CRM業(yè)務(wù)管理平臺的一個重要組成部分，主要是詳細(xì)記錄企業(yè)每天的收入支出，自動統(tǒng)計(jì)盈虧狀況，分析各類資金圖表。

　　現(xiàn)金流結(jié)合業(yè)務(wù)流程

　　在企業(yè)內(nèi)部，溝通也好，管理也好，都需要全面的統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)。才能使得各個部門的工作計(jì)劃與現(xiàn)金流相互銜接，企業(yè)健康運(yùn)營。如果計(jì)劃不周全，就可能把現(xiàn)金流拉斷，導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營活動最終難以持續(xù)。

　　在分析現(xiàn)金流的同時，需要對業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)進(jìn)行詳盡的梳理和了解，XTools CRM在客戶跟進(jìn)、合同管理、售后服務(wù)、財務(wù)收款等各環(huán)節(jié)自動銜接，按照設(shè)置的流程自動運(yùn)轉(zhuǎn)。系統(tǒng)自動提醒應(yīng)收賬款，支持分期多次收款，查看開票記錄。實(shí)時掌控企業(yè)現(xiàn)金流走勢，快捷查詢現(xiàn)金變動明細(xì)。

　　用保守的態(tài)度預(yù)測資金流

　　任何企業(yè)在發(fā)生突然狀況的時候，突然籌備資金都是一件很困難的。一旦資金緊張，籌集資金將會分散管理者的精力和注意力，使企業(yè)的主營業(yè)務(wù)受到嚴(yán)重干擾，總之有百害無一益。所以，BOSS應(yīng)該在12月之前就要知道新事業(yè)所需要的資金量，什么時候用以及作何種用途。管理者在預(yù)測現(xiàn)金流的時候不要有任何樂觀的之心，要從最壞的角度去進(jìn)行考慮和打算。

　　結(jié)合XTools ACC的分析賬目，理清趨勢和評估風(fēng)險，最終以保守的的態(tài)度預(yù)測現(xiàn)金流。即使發(fā)生了糟糕的狀況，也能在短期內(nèi)有盈余。

　　強(qiáng)化看賬能力而后提升盈利能力

　　在現(xiàn)金流這個問題上，中國中小企業(yè)企業(yè)的很多管理者缺乏充分的認(rèn)識，將企業(yè)做得更好。要想強(qiáng)化企業(yè)的盈利能力，一定先提升把控資金的能力，尤其是管控好現(xiàn)金流。而XTools ACC電子帳本功能，專攻流水賬本給老板提供看得懂，算得清的清晰賬目。無障礙啟用仿真賬本界面，記賬、看帳、分析帳三大功能組。趨勢分析各類型收支同比環(huán)比圖表，發(fā)現(xiàn)支出異常，洞察收入增長機(jī)遇。安全賬目審核后無法變更，規(guī)避了改動的風(fēng)險。認(rèn)清企業(yè)自身，而后提升全方位的業(yè)務(wù)能力，謀求更大發(fā)展。

　　讓數(shù)據(jù)體現(xiàn)出意義

　　很多時候，不論是財務(wù)主管還是銷售主管送上來大量的數(shù)據(jù)報表，當(dāng)管理者無法從這些數(shù)據(jù)中獲取有價值的決策指導(dǎo)時，再多的數(shù)據(jù)也變得毫無作用可言。比如突兀的說出一個150萬，這個是數(shù)字是大還是小？孤立的數(shù)字給不了我們更多的意義，數(shù)據(jù)只有對比才知道大小，ACC提供的同比環(huán)比分析，就是讓每一個絕對數(shù)據(jù)具有詳實(shí)的相對意義，BOSS可以通過企業(yè)過往的運(yùn)營狀況，從更宏觀的角度審視企業(yè)的現(xiàn)金流水狀況。

　　所以，現(xiàn)金流量管理是是現(xiàn)代企業(yè)理財活動的一線重要職能，可以保證企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展，提高企業(yè)競爭力。企業(yè)管理者必須懂得現(xiàn)金流的重要性，XTools ACC的流水賬管理，實(shí)時核算匯總財務(wù)數(shù)據(jù)，收支明細(xì)表、利潤匯總表、現(xiàn)金走勢表等實(shí)時體現(xiàn)企業(yè)運(yùn)行情況。