保險(xiǎn)行業(yè)移動(dòng)銷售自動(dòng)化解決方案
2003/12/12
您的保險(xiǎn)企業(yè)是否正面臨這樣的苦惱：公司人員眾多、機(jī)構(gòu)臃腫、管理層次復(fù)雜，基層銷售數(shù)據(jù)難以真實(shí)地反映到管理層；各種辦公費(fèi)用巨大，成本增長(zhǎng)勢(shì)頭難以遏制；信息反饋速度緩慢，管理者不能隨時(shí)了解公司真實(shí)的運(yùn)營(yíng)和銷售狀況，失去了采取措施進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)整的最佳時(shí)機(jī)；保險(xiǎn)產(chǎn)品種類繁多復(fù)雜，再加上每一保單的繁多內(nèi)容，讓一些初涉保險(xiǎn)行業(yè)的業(yè)務(wù)員顧此失彼；而許多業(yè)績(jī)優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員又存在著老客戶維護(hù)與業(yè)務(wù)臺(tái)賬混亂的問題；最重要的是，如何讓自己的機(jī)構(gòu)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中再上一層樓，營(yíng)業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破？
信息化是您的解決之道。以移動(dòng)和在線形式完成保險(xiǎn)交易的能力創(chuàng)造了保險(xiǎn)行業(yè)新的競(jìng)爭(zhēng)者，如移動(dòng)保險(xiǎn)代理人，可以為您的客戶提供更加個(gè)人化的服務(wù)。愈加激烈的競(jìng)爭(zhēng)迫使傳統(tǒng)保險(xiǎn)企業(yè)尋找新的方式為他們的產(chǎn)品與服務(wù)增加價(jià)值，提高競(jìng)爭(zhēng)力，提升客戶忠誠(chéng)度，同時(shí)吸引新的高價(jià)值客戶。
移動(dòng)和無線技術(shù)在與廣泛應(yīng)用的便攜設(shè)備相結(jié)合之后，您的保險(xiǎn)代理人可以隨時(shí)輕松展示保險(xiǎn)條款，當(dāng)場(chǎng)為客戶量身定做保險(xiǎn)建議書，節(jié)省了客戶的時(shí)間，也為保險(xiǎn)企業(yè)提高了工作效率，降低了運(yùn)營(yíng)成本，刷新和擴(kuò)展現(xiàn)有的客戶基礎(chǔ)，吸引優(yōu)質(zhì)客戶，并提高客戶的忠誠(chéng)度。目前所面臨的挑戰(zhàn)是如何將這些可能性變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。
iAnywhere Solutions的保險(xiǎn)移動(dòng)銷售自動(dòng)化解決方案將您的業(yè)務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)到代理人的筆記本電腦或PDA等移動(dòng)設(shè)備上。iAnywhere Solutions的保險(xiǎn)移動(dòng)銷售自動(dòng)化解決方案，幫您實(shí)現(xiàn)隨時(shí)、隨地、隨身的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶關(guān)系管理服務(wù)，使在前臺(tái)的保險(xiǎn)代理人和的公司后臺(tái)相連，實(shí)現(xiàn)信息共享。通過移動(dòng)設(shè)備隨時(shí)隨地?zé)o線接入公司的網(wǎng)絡(luò)和后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，及時(shí)地同步交換相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，獲得強(qiáng)大的業(yè)務(wù)支持，如保單資料下載、公司政策查詢等，充分發(fā)揮移動(dòng)銷售自動(dòng)化的優(yōu)勢(shì)�！�
保險(xiǎn)移動(dòng)銷售自動(dòng)化解決方案為您的企業(yè)和代理人提供的定制服務(wù)包括:
·現(xiàn)場(chǎng)制定計(jì)劃書；
·保險(xiǎn)代理人隨時(shí)準(zhǔn)確地調(diào)用所需的各種資料；
·有效的客戶關(guān)系管理及活動(dòng)管理；
·實(shí)時(shí)查詢公司保險(xiǎn)策略、保險(xiǎn)條款等資料；
·銷售主管可以隨時(shí)掌控銷售及整個(gè)公司業(yè)務(wù)狀況；
·及時(shí)獲取公司信息、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)；
·實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)移動(dòng)管理，支持異構(gòu)數(shù)據(jù)庫(kù)同步；
·實(shí)時(shí)整合、獲取多項(xiàng)保險(xiǎn)資源；
·移動(dòng)信息收集為公司后臺(tái)的數(shù)據(jù)分析挖掘，提供決策支持。
保險(xiǎn)金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)移動(dòng)自動(dòng)化的好處：
·解決銷售數(shù)據(jù)的即時(shí)采集問題，簡(jiǎn)化銷售流程中的手工環(huán)節(jié)；
·降低成本，降低管理設(shè)備的投入費(fèi)用；
·數(shù)字化、標(biāo)準(zhǔn)化，使所有保險(xiǎn)代理人能夠簡(jiǎn)便地將各種數(shù)據(jù)輸入正規(guī)統(tǒng)一的電子表并及時(shí)同步至總部數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)；
·增值回報(bào)，提升未來競(jìng)爭(zhēng)力；
·服務(wù)個(gè)性化；
·更及時(shí)、隨身、隨時(shí)、隨地，突破了傳統(tǒng)意義上的時(shí)空限制，使保險(xiǎn)代理人能夠通過移動(dòng)設(shè)備與公司系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)及時(shí)的數(shù)據(jù)交換與查詢等；
·提高管理人員對(duì)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)決策分析的精確度和有效性；
·達(dá)到更高的客戶服務(wù)水平。
成功案例掠影
1、中國(guó)平安保險(xiǎn)公司
平安保險(xiǎn)公司是國(guó)內(nèi)知名的大型保險(xiǎn)公司, 擁有近2000萬的保險(xiǎn)客戶及20多萬個(gè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。由于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)繁忙、人數(shù)眾多，公司不可能為每個(gè)人都保留一個(gè)辦公室座位。同時(shí)，公司的信息發(fā)布手段有限，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和公司間的關(guān)系比較松散。公司希望能夠從保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人那里獲取更多的信息，同時(shí)也希望能有一個(gè)機(jī)制加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的管理，加強(qiáng)對(duì)保單、理賠等流程的監(jiān)控。
平安保險(xiǎn)選擇了基于iAnywhere Solutions 解決方案開發(fā)的“金領(lǐng)保險(xiǎn)行銷系統(tǒng)"，該系統(tǒng)是我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)中第一套為業(yè)務(wù)員提供較為全面電子行銷支持的軟件，也是第一套提供保單資料下載的系統(tǒng)。它將業(yè)務(wù)員日常最常應(yīng)用的幾種功能—客戶維護(hù)、保險(xiǎn)資料、業(yè)務(wù)臺(tái)賬、日常業(yè)務(wù)等集成在一起。業(yè)務(wù)員可以根據(jù)個(gè)人設(shè)定的業(yè)務(wù)量目標(biāo)按每日工作量目標(biāo)自動(dòng)分解，而系統(tǒng)會(huì)在每天工作結(jié)束的時(shí)候自動(dòng)統(tǒng)計(jì)分析拜訪量和業(yè)績(jī)進(jìn)度，并將業(yè)務(wù)員的每日業(yè)績(jī)上傳給公司的數(shù)據(jù)中心。
過去，在人們的印象中，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的銷售模式始終是“一支筆一張嘴”，現(xiàn)在利用新系統(tǒng)，業(yè)務(wù)員可在第一時(shí)間通過內(nèi)部網(wǎng)或Internet下載總公司最新發(fā)布的保險(xiǎn)新品，即時(shí)進(jìn)行新險(xiǎn)種銷售，并根據(jù)客戶的需求進(jìn)行不同險(xiǎn)種的個(gè)性化組合。系統(tǒng)推廣半年以來，公司與業(yè)務(wù)員之間的溝通增強(qiáng)了，管理人員可以隨時(shí)了解企業(yè)真實(shí)的銷售和運(yùn)營(yíng)狀況；業(yè)務(wù)員的績(jī)效提升了，銷售隊(duì)伍的整體素質(zhì)及對(duì)外形象也有所提高。平安公司的整體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力得到了有力提升。
2、韓國(guó)人壽保險(xiǎn)公司（Korealife Insurance）
“從企業(yè)的立場(chǎng)上講，此項(xiàng)目取得了巨大的成功。銷售代表的收入平均提高了30%；我們從保單銷售到保單簽署所需的時(shí)間平均縮短了近一半。由于減少了對(duì)辦公室中臺(tái)式機(jī)的需求，我們?cè)谟布杀旧瞎?jié)省了1000萬美元，提高了現(xiàn)金流。我們的客戶也非常喜歡這個(gè)系統(tǒng)，我們能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶的需求趨勢(shì)，并能夠有效利用這些趨勢(shì)，以前我們根本無法做到這一點(diǎn)。我們現(xiàn)在成為了業(yè)內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)者，這都要?dú)w功于iAnywhere Slutions�！盞orealife保險(xiǎn)公司管理總監(jiān)、CEO Sungchan Park先生說。
韓國(guó)人壽位列韓國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)前三甲，其機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)，擁有大量分支機(jī)構(gòu)、銷售網(wǎng)點(diǎn)及近50000名銷售代表。為解決其管理層次過多、辦公費(fèi)用巨大的問題，同時(shí)也為確保其營(yíng)業(yè)額在穩(wěn)定發(fā)展的情況下有新的突破，韓國(guó)人壽選擇了iAnywhere Solutions的Life Planner's Notebook解決方案。這一移動(dòng)銷售自動(dòng)化系統(tǒng)使他們的銷售代表能夠通過筆記本電腦接入互聯(lián)網(wǎng)來分析客戶數(shù)據(jù)、提供銷售支持、積極參與市場(chǎng)活動(dòng)、為客戶提供及時(shí)準(zhǔn)確的最新信息。這個(gè)高度集成的移動(dòng)系統(tǒng)是韓國(guó)保險(xiǎn)業(yè)中首個(gè)完全支持保險(xiǎn)銷售周期中所有階段的應(yīng)用程序。最便捷的特性是客戶維護(hù)功能，能夠使銷售代表直接在他們的筆記本電腦中輸入和修改客戶信息。此外，還能夠根據(jù)客戶的需要現(xiàn)場(chǎng)為客戶設(shè)計(jì)出全面的保險(xiǎn)產(chǎn)品。此系統(tǒng)提供各種客戶聯(lián)系方式，如通過無線調(diào)制解調(diào)器使用電子郵件和短信息服務(wù)（SMS）與客戶進(jìn)行聯(lián)系。此解決方案合理利用了無線同步和有線連網(wǎng)的雙重同步功能，確保移動(dòng)銷售人員和分支辦事處的同事都能及時(shí)獲得最新信息。韓國(guó)人壽的數(shù)據(jù)管理中心每天可收集到全國(guó)上萬名銷售人員的銷售情況，包括銷售的保單數(shù)量和類型等，在第一時(shí)間真實(shí)反映企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況。從應(yīng)用的效果來看，該解決方案有效解決了數(shù)據(jù)集中速度慢、辦公成本過大的問題，并使韓國(guó)人壽銷售代表的平均個(gè)人收入提高了30%。
3、美國(guó)Prudential保險(xiǎn)公司
“基于iAnywhere Solutions的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS）對(duì)我們各地的工作真的是非常重要。我們確實(shí)需要這樣的一個(gè)供地區(qū)代表使用的工具，而且這個(gè)工具能為他們的業(yè)務(wù)增值、能夠幫助他們管理自己客戶的數(shù)據(jù)庫(kù)并能建立預(yù)期的活動(dòng)安排或預(yù)定有關(guān)的活動(dòng)。所有這些都能自動(dòng)進(jìn)行處理，從而不會(huì)使我們?cè)诮窈笫У魸撛诘臉I(yè)務(wù)機(jī)遇�！盤rudential保險(xiǎn)公司地區(qū)技術(shù)副總裁Roy Schwartz 先生說。
Prudential保險(xiǎn)公司（擁有全美超過12,000個(gè)地區(qū)的分支代理伙伴和300多個(gè)辦事處）選擇基于iAnywhere Solutions技術(shù)的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS），協(xié)助其實(shí)現(xiàn)將所有的代理經(jīng)銷商和分離的代理商都通過網(wǎng)絡(luò)連接到公司中來，并使國(guó)內(nèi)總部辦事處管理人員、保險(xiǎn)業(yè)者和地域代理商都能夠訪問和共享有價(jià)值的客戶信息。該系統(tǒng)是一個(gè)特別為保險(xiǎn)代理商、管理者和保險(xiǎn)咨詢商使用而設(shè)計(jì)的高性能的數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)和管理實(shí)際業(yè)務(wù)的引擎。能夠協(xié)助地區(qū)代表跟蹤客戶、保險(xiǎn)費(fèi)率和投資信息，以便提供出色的客戶服務(wù)，從而增強(qiáng)了銷售和市場(chǎng)能力。主要功能包括：日歷管理、字處理、綜合查詢和報(bào)表功能、客戶事件的自動(dòng)日志（例如：討論記錄、信函、投資交易事務(wù)、電話、約會(huì)等）、新業(yè)務(wù)跟蹤、投資跟蹤、采用筆記本電腦連接到LAN時(shí)數(shù)據(jù)的同步和口令安全（提供3級(jí)口令）等。借助于這一嚴(yán)謹(jǐn)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)的客戶數(shù)據(jù)系統(tǒng)（CDS），可以使地區(qū)和領(lǐng)域的代理能夠在國(guó)內(nèi)的任何地方跟蹤了解他們現(xiàn)有的和潛在的客戶的重要信息，并幫助他們加強(qiáng)了對(duì)客戶的服務(wù)。
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