艾克國際推出“銀行貴賓理財咨詢系統(tǒng)”
2002/08/12
近日，亞洲客戶關系管理(CRM)方案服務供貨商艾克國際于近日推出建基于Linux平臺的銀行貴賓理財咨詢系統(tǒng)(「eFinancial Consultant」or「eFC」)，該系統(tǒng)是為銀行及投資顧問公司的專業(yè)人員提供客戶理財咨詢服務而開發(fā)的，可以令大型銀行與金融機構更專業(yè)和有效滿足客戶需要，及與客戶維持緊密聯(lián)系。這項具備商業(yè)智能的系統(tǒng)預期可有效提高銀行或金融機構的競爭力與盈利能力。
傳統(tǒng)的銀行計算機系統(tǒng)幾乎是以帳戶(Bank Account)為導向，只能由客戶帳號找到該帳號的交易資料，卻無法提供個別客戶更全面性的客戶信息分析，所以銀行無法有效找出較具潛力的客戶，及給予客戶最適當?shù)睦碡斀ㄗh。
艾克國際的eFC是一個結合了『客戶信息管理』、『業(yè)務員工作管理』、『銷售機會管理』、『個人理財投資規(guī)劃』、『金融產(chǎn)品知識管理』、『市場信息管理』及『理財投資管理』等完整功能的銀行業(yè)專用軟件，透過eFC內(nèi)建的數(shù)據(jù)挖掘( Data mining )功能，銀行人員可以在數(shù)百萬的客戶當中精確地找出對理財需求較高的客戶，透過客戶立即分派與追綜管理，讓分行的業(yè)務員立即與客戶聯(lián)系，開發(fā)商機。在理財咨詢上，艾克國際eFC將具有數(shù)十年理財經(jīng)驗專家的經(jīng)驗建入計算機中，可以令即使沒有太多經(jīng)驗的銀行理財人員很快掌握咨詢的步驟與技巧；而對于投資模式，艾克國際更經(jīng)由港臺兩地知名的大學教授提供指導，采用1990 年諾貝爾獎得主 Markowitz的 效率前緣 ( efficiency frontier ) ，再經(jīng)過實際經(jīng)驗修正，并在中港臺等地的金融機構反復試驗而成。對于投資后管理eFC則提供止蝕點的警示與定期產(chǎn)生投資損益分析，可以讓銀行隨時警覺，避免客戶因為損失對銀行失去信心而流失。另外eFC提供智能型的「事件導向」客戶管理機制，當市場發(fā)生重大事件時，總行或分行主管可以立即發(fā)出指令，哪些特征的客戶可能將受影響，第一線的業(yè)務員可以依照這些指示立即聯(lián)系客戶，避免因客戶疏忽而造成損失。
艾克國際CEO胡興民先生表示：“中國進入WTO后，國內(nèi)銀行業(yè)受到外資銀行完善的服務體系、豐富的金融產(chǎn)品帶來的強大沖擊。因此，國內(nèi)銀行業(yè)紛紛制定對策，『個人理財服務』首當其沖。艾克國際推出的銀行貴賓理財系統(tǒng)能夠提供銀行了解客戶的賬戶變動趨勢、投資損益和投資偏好，給與客戶專業(yè)性的投資建議和風險控制指導，從而大幅提高銀行專業(yè)服務的品質(zhì)。在為客戶提供高級的理財服務的同時，為銀行開創(chuàng)了新的盈利模式！”
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